Нині біржі криптовалют вважають найбільш популярними сервісами для операцій з віртуальними активами. Зважений вибір має важливе значення для мінімізації ризиків фінансових втрат. Показовим прикладом необхідності аналізу кожної з платформ стала новина про банкрутство однієї з найбільших криптовалютних бірж FTX. Ми з’ясували, які є біржі і зібрали кілька базових порад, яких варто дотримуватися при виборі однієї з них. 

Якими бувають криптобіржі?

Криптовалютні біржі поділяють на дві великі групи — централізовані та децентралізовані. 

  • Суть централізованих бірж (CEX) дуже схожа на традиційну роботу банку, що виконує роль посередника при взаємодії з різними видами активів. Ви вносите власні кошти, біржа їх зберігає, виконуючи запити на виведення чи обмін.

Особливості:

1. Сервіси зазвичай пропонують обмін від фіата (простими словами це гроші, випущені урядом) і навпаки. Це означає регулювання з боку держави і перевірку на відповідність стандарту «знай свого клієнта» і закону про «Протидію відмивання грошей» в країні їхньої реєстрації.

2. Щоб зареєструватися, потрібно пройти верифікацію і внести особисті дані. 

3. Доступ до активів та приватних ключів є не лише у клієнта: користувачі довіряють зберігання своїх коштів криптобіржам. Валюта в руках біржі, тому фактичний доступ до облікового запису користувача також у неї є. Так у клієнта є можливість відновновити пароль у випадку втрати. 

4. Швидка обробка операцій, оскільки всі процеси відбуваються на єдиному майданчику — всередині системи біржі і процесами управляє команда, якій належить проєкт. Власник відповідає за стандарти безпеки для користувачів (захист коштів та інформації).

5.  Є набір додаткових сервісів на платформі: кредитування, стейкінг, первинне біржове розміщення (IEO), стоп-лосс тощо.

  • На децентралізованих біржах (DEX) немає посередника. Угоди укладають через смарт-контракти (цифровий договір) та атомарні свопи (транзакції без посередника), тому валюта ніколи не проходить через сервіси умовного депонування (зберігання третьою стороною).

Особливості:

1. Держава не втручається в роботу біржі.

2. Не потрібна верифікація та відкриття особистих даних, гарантована конфіденційність.

3. Не передбачена  можливість стороннього блокування користувачів.

4. Децентралізовані біржі не зберігають гроші користувачів, що зменшує ризик втрати через хакерські атаки.

5. Немає додаткових послуг, менший вибір сервісів та операцій. 

Кілька порад, на що варто звернути увагу при виборі тієї чи іншої платформи.

1. Перегляньте та проаналізуйте рейтинги криптовалютних бірж з точки зору надійності. Для цього є окремі профільні ресурси, що аналізують роботу бірж за такими основними показниками: безпека, наявність ліцензій, відповідність стандартам законодавства протидії відмиванню грошей.

2. Поцікавтеся інформацією про хакерські атаки на біржу, крадіжки даних користувачів, скарги на роботу торгової платформи та репутаційні ризики, пов’язані з власниками проєктів. Варто розуміти, що жодна біржа не може гарантувати стовідсотковий захист (насамперед це стосується централізованих бірж).

3. Перевірте, чи проводили на біржі зовнішній аудит та чи має вона акредитацію відповідного рівня безпеки. 

4. Вивчіть угоду користувача, політики конфіденційності, протидії відмиванню та повернення коштів. Це допоможе вам краще розумітися на обмеженнях  стосовно країн,  яким сервіс може надавати послугу, розмір комісії, способи вводу та виводу коштів, умови та підстави блокування коштів та транзакцій, а також порядок взаємодії зі службою підтримки.

5. Перегляньте список доступних криптовалют та торгових пар. А також з’ясуйте чи  є на майданчику лістинг «сумнівних» монет, що можуть бути випущені шахраями.

6. Ознайомтеся з додатковими послугами платформи та технічними особливостями кожної з пропонованих послуг.

«Біржа є інструментом для примноження власних активів. Однак ви маєте розуміти, що жоден із сервісів не дає стовідсоткової гарантії убезпечення від ризиків втратити гроші. Основна рекомендація для початківців —  використовуйте саме централізовані платформи. Доступність інтерфейсу, наявність інструкцій та порад щодо використання послуг ресурсу дозволять швидше розібратися у можливостях інвестицій у криптовалюту»,

коментує адвокат кримінальної практики Артем Облетов. 

Про ризики, з якими можуть стикатися власники віртуальних активів, читайте за посиланням .  

Наша команда може допомогти з попереднім аудитом криптоактивів перед відправкою на біржові акаунти, перевіркою на санкційне походження, розблокуванні на провідних біржах та відстеженні втрачених активів.

Звертайтеся до наших юристів будь-яким із цих способів:

  • офіційний e-mail office@millerlawfirm.ua
  • сайт https://millerlawfirm.ua (кнопка «залишити запит» праворуч вгорі сторінки)
  • соцмережі Facebook та Instagram
  • за телефоном +380 (67) 538 45 38